Chuẩn bị hồ sơ khai thuế trước deadline: Checklist

Chuẩn bị đầy đủ giấy tờ trước khi khai thuế giúp quá trình diễn ra nhanh chóng, chính xác và tránh phải sửa đổi tờ khai sau này.

Giấy tờ thu nhập cần thu thập

• Form W-2 từ mỗi công ty đã làm việc trong năm (nếu là nhân viên chính thức).
• Form 1099 các loại: 1099-NEC (thu nhập tự do), 1099-INT (lãi tiết kiệm), 1099-DIV (cổ tức), 1099-B (giao dịch chứng khoán).
• Thông tin thu nhập từ cho thuê nhà, kinh doanh riêng nếu có.

Thông tin cá nhân và người phụ thuộc

• SSN/ITIN của bản thân, vợ/chồng, và mọi người phụ thuộc khai vào tờ khai.
• Thông tin về tình trạng khai thuế (filing status) phù hợp hoàn cảnh (độc thân, đã kết hôn khai chung/riêng, chủ hộ).

Hồ sơ các khoản khấu trừ có thể áp dụng

• Lãi vay mua nhà (Form 1098 từ ngân hàng cho vay).
• Đóng góp từ thiện có biên nhận.
• Chi phí y tế lớn vượt ngưỡng quy định.
• Đóng góp IRA/HSA trong năm.

Thông tin ngân hàng để nhận hoàn thuế nhanh

Chuẩn bị sẵn số tài khoản và routing number ngân hàng nếu muốn chọn nhận hoàn thuế qua chuyển khoản trực tiếp (direct deposit) — nhanh hơn đáng kể so với nhận séc qua bưu điện.

Câu hỏi thường gặp

Mất một số giấy tờ 1099 thì phải làm sao?

Có thể liên hệ nơi phát hành (ngân hàng, công ty môi giới) để xin cấp lại bản sao, nhiều tổ chức cũng cung cấp bản điện tử qua tài khoản online.

Có cần giữ lại giấy tờ khai thuế sau khi nộp không?

Nên giữ ít nhất 3 năm (một số trường hợp nên giữ lâu hơn) vì IRS có thể yêu cầu kiểm tra (audit) trong khoảng thời gian này.